گزارش‌های اخیر نشان می‌دهد که کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC) اولین پیروزی خود را در پرونده پرداخت غیرنقدی مربوط به ارزهای دیجیتال کسب کرده است. طبق این اسناد، یک دادگاه استرالیا تا حدی به نفع شکایت سازمان دیده بان علیه BPS Financial Pty Ltd (BPS) رای داد.

“Qoin Scheme” 26 میلیون دلار از فروش به دست آورد

در سال 2022، ASIC آغاز شده است رویه‌های جریمه مدنی علیه BPS برای تبلیغات ادعایی «گمراه‌کننده، نادرست یا فریبنده» و شرکت در عملیات بدون مجوز با تسهیلات پرداخت غیرنقدی که شامل توکن دارایی رمزنگاری شده است.

رگولاتور استرالیایی ادعا کرد که تسهیلات Qoin یک “تسهیلات پرداخت غیرنقدی” است که توسط این شرکت در سال 2020 ایجاد شد. “طرح Quin” شامل توکن‌های Qoin، کیف پول Quin و یک دفتر کل دیجیتال توزیع شده است که توسط فناوری بلاک چین پیاده‌سازی شده است.

علاوه بر این، ASIC ادعا کرد که BPS توکن‌ها را به مصرف‌کنندگان خرده‌فروش و صاحبان مشاغل به عنوان یک روش پرداخت برای «کالاها و خدمات ارائه شده توسط شرکت‌های Qoin Merchants» تبلیغ می‌کند.

با این وجود، توکن‌ها را فقط می‌توان در بورس BTX، که توسط Block Trade Exchange Pty Ltd (BTX)، یک شرکت تحت BPS اداره می‌شود، معامله کرد. صرافی رمزارز ظاهراً فقط اجازه داد و ستد توکن‌های کوین را به دلار استرالیا داد و با گذشت زمان، ظاهراً تحمیل شد. محدودیت های که توانایی مبادله توکن را محدود کرد.

طبق بیانیه مطبوعاتی، کیف پول Quin تا سپتامبر 2022 بیش از 93000 کاربر داشت. علاوه بر این، بیش از 40 میلیون دلار استرالیا، حدود 26.5 میلیون دلار، از فروش توکن های کوین دریافت کرد.

قوانین دادگاه به نفع نگهبان

در 3 می 2024، دادگاه فدرال استرالیا دریافت که BPS در اکثر اتهامات مطرح شده توسط ASIC مقصر است. قاضی جی داونز حکومت کرد این شرکت «هنگام ارائه «کیف پول کوین»، یک تسهیلات پرداخت غیرنقدی که از توکن دارایی رمزنگاری استفاده می‌کرد، رفتاری بدون مجوز داشت.

قاضی داونز در نظر گرفت که BPS حداقل 10 ماه در سال 2020 قانون شرکت ها را زیر پا گذاشت زیرا مجوز خدمات مالی استرالیا را نداشت. در نتیجه، این شرکت مجاز به «صدور یا ارائه مشاوره در مورد کیف پول Quin» نبود.

علاوه بر این، قاضی دریافت که شرکت درگیر در بازاریابی گمراه کننده و نمایندگی محصول دلایل این حکم عبارتند از ادعاهای نادرست BPS مبنی بر اینکه کیف پول Qoin به طور رسمی ثبت شده است و این کیف پول می تواند برای خرید کالاها و خدمات از “تعداد فزاینده ای از بازرگانان Qoin” در زمانی که در حال کاهش است استفاده شود.

Qoin Merchant's decresing numbers over the years. Source: ASIC

علاوه بر این، دادگاه دریافت که تنها صرافی رمزنگاری که قبل از نوامبر 2021 کوین را پذیرفت، صرافی BTX بود. این در تضاد با این ادعا بود که توکن‌های کوین را می‌توان با سایر دارایی‌های کریپتو یا AUD از صرافی‌های مختلف معامله کرد.

چارچوب نظارتی شفاف تر برای کریپتو؟

جو لونگو، رئیس ASIC، این را “حکم مهمی به عنوان اولین نتیجه دادگاه علیه تسهیلات پرداخت غیرنقدی شامل رمزنگاری” می داند. با این حال، دادگاه با تمام استدلال های ASIC علیه BPS موافقت نکرد.

طبق سند رسمی، قاضی داونز با ادعای تنظیم کننده مبنی بر اینکه کیف پول Quin و بلاک چین یک طرح واحد به عنوان بخشی از تسهیلات Qoin هستند، مخالفت کرد:

برخلاف اظهارات ASIC، بلاک چین، وسیله ای برای به دست آوردن Qoin و وسیله ای که از طریق آن اپراتورهای تجاری که کیف پول های Quin دارند می توانند به عنوان بازرگانان Qoin ثبت نام کنند، اجزای مکانیزمی نیستند و خودشان نیستند، مکانیزمی که به کاربر اجازه می دهد غیر از پرداخت نقدی.

رد دادگاه به حکمی حیاتی علیه تلاش تنظیم کننده برای طبقه بندی فناوری بلاک چین به عنوان یک محصول مالی تحت قوانین استرالیا تبدیل می شود. به گفته رئیس ASIC، آژانس اقدامات اجرایی متعددی را علیه آن انجام داده است کسب و کار دارایی های کریپتو “با این هدف که مشخص شود محصول تنظیم شده چیست و چه زمانی ارائه دهنده به مجوز نیاز دارد.”

در نهایت، لونگو اضافه کرد که این اعمال به عنوان پیامی به جامعه ارزهای دیجیتال است:

این اقدامات باید به صنعت کریپتو پیامی ارسال کند که محصولات آنها توسط ASIC برای اطمینان از محافظت از مصرف‌کنندگان و رعایت تعهدات قانونی آنها همچنان مورد بررسی قرار می‌گیرد.

Total crypto market capitalization is at $2.3 trillion in the weekly chart. Source: TOTAL on TradingView

تصویر ویژه از Unsplash.com، نمودار از TradingView.com