توسط Niket Nishant، Manya Saini و Anirban Sen

(رویترز) – بانک اجتماعی نیویورک (NYSE:) روز چهارشنبه اعلام کرد که یک میلیارد دلار از سرمایه گذارانی از جمله سرمایه استراتژیک لیبرتی استیون منوچین، وزیر خزانه داری سابق ایالات متحده جمع آوری کرده است و یک کنترل کننده سابق ارز را مدیر عامل جدید خود معرفی کرده است.

به گفته NYCB، شرکت های سرمایه گذاری Hudson (NYSE:) Bay Capital، Reverence Capital Partners، Citadel Global Equities، سایر سرمایه گذاران نهادی و برخی از اعضای مدیریت بانک نیز در سرمایه گذاری سهام شرکت کردند.

سهام این بانک یک جلسه ترن هوایی داشت که قبل از اعلام 45 درصد سقوط کرد و پس از پایان 7.4 درصد افزایش، 30 درصد افزایش یافت. کریس مک گراتی، تحلیلگر KBW در یادداشتی به مشتریان گفت که افزایش سرمایه برای سهامداران فعلی دردناک است اما باید ترس از ریسک های سیستمی را کاهش دهد.

مک گراتی نوشت: “این راه حل خوبی برای سیستم گسترده تر است، توانایی جذب سرمایه خصوصی را نشان می دهد و مدیریت و بازنگری هیئت مدیره اعتبار سرمایه گذاران را فراهم می کند.” او معتقد است که بانک همچنان ممکن است دارایی‌ها را بفروشد و ریسک اعتباری را انتقال دهد تا نسبت سرمایه خود را بالاتر از هدف فعلی 10 درصد افزایش دهد.

کوین هیل، تحلیلگر بانکی در آرگوس ریسرچ، انتظار دارد که این معامله ترس سپرده گذاران را کاهش دهد و افزود که برخلاف بانک سیلیکون ولی، که سپرده های بیمه نشده ای داشت که “میلیاردها از خانه منفجر شد”، NYCB همان سطح غیرقابل بیمه را ندارد. سپرده های بیمه شده

جوزف اوتینگ، مدیر عامل جدید BNCY، کنترل کننده سابق ارز در دوره ریاست جمهوری دونالد ترامپ است و از سال 2010 تا 2015، زمانی که بانک به گروه CIT (NYSE:) فروخته شد، مدیرعامل و عضو هیئت مدیره OneWest بود. یکی از بنیانگذاران بانک OneWest، استیون منوچین، یکی از سرمایه گذاران جدید در NYCB است. منوچین در بیانیه ای گفت: “در ارزیابی این سرمایه گذاری، ما به مشخصات ریسک اعتباری بانک توجه داشتیم.” منوچین به هیئت مدیره توسعه یافته NYCB خواهد پیوست.

NYCB از زمانی که زیان غافلگیرکننده سه ماهه چهارم را در 31 ژانویه به ثبت رساند، تحت فشار قرار گرفته است، که ناشی از مقررات بالاتر مرتبط با قرار گرفتن در معرض بخش املاک تجاری تحت محاصره (CRE) بود.

برای مقابله با مقررات سخت‌گیرانه‌تر که بانک‌هایی با دارایی‌های 100 میلیارد دلاری و بالاتر مشمول آن هستند، سود سه ماهه خود را 70 درصد کاهش داد تا سرمایه را تقویت کند. خرید بانک Flagstar توسط NYCB در سال 2022 و بانک امضا دارایی های (OTC:) در سال گذشته آن را به بالاتر از این آستانه رساند. سهام از زمان اعلام 31 ژانویه حدود 70 درصد کاهش یافته است.

آخرین دور از فروش سهام NYCB هفته گذشته آغاز شد، زمانی که این بانک فاش کرد که “ضعف های مادی” در کنترل های داخلی مرتبط با بررسی وام ها پیدا کرده است. همچنین زیان سه ماهه خود را 10 برابر بیشتر از آنچه قبلا اعلام شده بود، تجدید نظر کرد.

این بانک روز چهارشنبه جوزف اوتینگ، کنترل کننده سابق ارز را به عنوان مدیر عامل جدید خود معرفی کرد. اوتینگ جایگزین الساندرو دی نلو می شود که پس از چند روز به عنوان مدیر عامل، رئیس غیر اجرایی خواهد بود.

به گفته NYCB، Liberty Strategic 450 میلیون دلار، Hudson Bay 250 میلیون دلار و Reverence Capital 200 میلیون دلار تزریق خواهند کرد. جفریز مشاور مالی انحصاری و تنها نماینده جایابی NYCB برای آخرین سرمایه گذاری بود.

تزریق سرمایه تقریباً یک سال پس از ورشکستگی بانک سیلیکون ولی و بانک سیگنچر – که وحشت بانکداری منطقه ای را تشدید کرد و اعتماد بازار به برخی وام دهندگان منطقه ای را تضعیف کرد، صورت می گیرد.

FDIC به فروش SVB و Signature و همچنین بعداً حراج کمک کرد بانک اول جمهوری (OTC:)، از طریق تضمین در برابر ضرر و اجازه به خریداران برای تصاحب دارایی های خاص: برای مثال، NYCB، سبد املاک تجاری Signature را به دست نیاورد. در همین حال، PacWest در ماه ژوئیه موافقت کرد که به آن فروخته شود بانک کالیفرنیا (NYSE:)، در معامله ای که باعث شد سرمایه گذاران خصوصی 400 میلیون دلار سرمایه جدید برای کمک به تقویت ترازنامه بانک ارائه دهند.

نگرانی های CRE

چندین تحلیلگر وال استریت نگرانی هایی را مطرح کرده اند که قرار گرفتن وام دهنده در برابر CRE همچنین می تواند آن را ملزم به ایجاد ذخایر سرمایه اضافی برای جذب زیان های احتمالی وام ها کند.

کارگزاری Wedbush در یادداشتی در اوایل این ماه نوشت: “ما معتقدیم که این بررسی کنترل‌های داخلی می‌تواند منجر به ایجاد ذخیره اضافی مرتبط با CRE شود، به‌ویژه در رابطه با قرار گرفتن در معرض اجاره چندخانواری این شرکت در نیویورک.”

NYCB متعهد شده است که قرار گرفتن در معرض CRE را کاهش دهد.

(این داستان برای حذف یک کلمه اضافی در بند 14 مجدداً بایگانی شده است)