نوشته جاناتان استمپل

نیویورک (رویترز) – سیتی گروپ روز سه شنبه از یک قاضی فدرال خواست تا شکایت لتیتیا جیمز، دادستان کل نیویورک را که واحد سیتی بانک خود را به ناتوانی در بازپرداخت هزینه مشتریانی که قربانی کلاهبرداران آنلاین می شوند، رد کند.

سومین بانک بزرگ ایالات متحده، در حالی که تشخیص می داد که مشکل کلاهبرداری آنلاین با سیم “واقعی” است، تلاش “اشتباه” جیمز را برای مسئول دانستن آن تحت قانون فدرال حاکم بر نقل و انتقالات الکترونیکی وجوه به دلیل اینکه به صراحت نقل و انتقالات سیمی را مستثنی نمی کند، مقصر دانست.

سیتی گروپ گفت استاندارد مناسب کد تجاری یکنواخت، که همه ایالت های ایالات متحده از آن استفاده می کنند، بانک ها را از پوشش زیان معاف می کند، در صورتی که با حسن نیت اقدامات امنیتی منطقی تجاری را برای تأیید هویت مشتری اتخاذ کنند.

بانک مستقر در نیویورک گفت که این کار را انجام داده است و تراکنش های تقلبی “بی شماری” را هر روز متوقف می کند.

سیتی گروپ در پرونده ای در دادگاه فدرال منهتن گفت: «هیچ سیستمی هر بار هر کلاهبرداری را نمی گیرد»، اما راه حل آن شکایتی نیست که «به طور ناگهانی و دراماتیک نحوه سازماندهی سیاست ها و اقدامات بانک ها را برای دهه ها ناراحت کند».

دفتر جیمز بلافاصله به درخواست برای اظهار نظر پاسخ نداد.

دادستان کل در ماه ژانویه از سیتی بانک شکایت کرد.

او گفت که شکست سیستم‌های امنیتی این شرکت در بررسی موثر پرچم‌های قرمز مانند استفاده از دستگاه‌های ناشناخته، تغییر نام‌های کاربری و رمز عبور، و «فیشینگ»، کلاهبرداران را قادر می‌سازد تا میلیون‌ها دلار را سرقت کنند.

در یک نمونه، یک مشتری ظاهراً 40000 دلار پس‌انداز دوران بازنشستگی را پس از کلیک کردن روی پیوندی در یک پیام متنی که ظاهراً از سیتی بانک است، از دست داد.

جیمز همچنین سیتی بانک را متهم کرد که قربانیان را مجبور به امضای سوگندنامه هایی می کند که ظاهراً توانایی آنها را برای جبران خسارت محدود می کند، و سپس به طور خلاصه ادعاهای بازپرداخت را رد کرد.

دادستان کل از سیتی بانک می‌خواهد تا به شهروندان نیویورکی کلاهبرداری شده پرداخت کند، به ازای هر تخلف 5000 دلار جریمه مدنی بپردازد و یک ناظر خارجی برای بررسی سوابق بانکی و یافتن قربانیان منصوب کند.

پرونده نیویورک علیه سیتی بانک NA، دادگاه منطقه ای ایالات متحده، ناحیه جنوبی نیویورک، شماره 24-00659 است.