سرمایه گذاری “برای بلند مدت” با نمونه کارها مدل Siegel-WisdomTree

خوراکی های کلیدی

این مقاله مربوط به متخصصان مالی است که در نظر دارند نمونه کارها را به مشتریان خود ارائه دهند. اگر شما یک سرمایه گذار فردی هستید که علاقه مند به نمونه کارها مدل ETF WisdomTree هستید، لطفاً با متخصص مالی خود پرس و جو کنید. همه متخصصان مالی به این نمونه کارها دسترسی ندارند.

از آنجایی که پذیرش نمونه کارها در حال گسترش است، ما شاهد تعداد فزاینده ای از مشاوران هستیم که از پورتفولیوهای شخص ثالث با پشتیبانی از قابلیت های مدیران دارایی حرفه ای استفاده می کنند.

در WisdomTree، ما به همکاری نمونه نمونه کارها با اسطوره صنعت اعتقاد داریم پروفسور جرمی سیگل واقعا اولین در نوع خود است

این مجموعه از نمونه کارها مدل ETF معماری باز که در سال 2019 راه اندازی شد، راه حلی نوآورانه را برای مشاورانی ارائه می دهد که به دنبال متعادل کردن نیازهای درآمدی فعلی مشتریان خود و مدیریت ریسک طول عمر هستند.

معرفی نمونه کارها مدل Siegel-WisdomTree

پورتفولیوهای مدل Siegel-WisdomTree سه نمایه ریسک را ارائه می‌دهند که برای پاسخگویی به نیازهای سرمایه‌گذاران میان‌مدت و بلندمدت طراحی شده‌اند:

هر سه مدل نمونه کارها برای ارائه یک روش کارآمد و کم هزینه برای اعمال اصول سرمایه گذاری اصلی تحقیقات پروفسور جرمی سیگل طراحی شده اند، از جمله:

امید به زندگی طولانی تر به افراد نیاز دارد تا در برنامه ریزی بازنشستگی و تخصیص دارایی خود تجدید نظر کنند.

در حالی که کوتاه مدت انحراف معیار ارزش سهام بالاتر از اوراق قرضه است، این ممکن است مناسب ترین تعریف ریسک برای اکثر سرمایه گذاران نباشد. در عوض، ما معتقدیم ریسک نرسیدن سرمایه گذاران به اهداف بازنشستگی خود – ریسک کمبود – باید بیشتر از نوسانات روزانه بازار سهام در ذهن سرمایه گذاران سنجیده شود.

با امید به زندگی طولانی‌تر که افق‌های سرمایه‌گذاری سرمایه‌گذاران را گسترش می‌دهد، ما معتقدیم که تعصب بیشتر سهام (از لحاظ ساختاری تخصیص بیشتر به سهام نسبت به درآمد ثابت) در بسیاری از پرتفوی‌های مشتری تضمین می‌شود.

به‌علاوه، وقتی از دریچه حفظ قدرت خرید نگریسته شود، سهام می‌تواند به کاهش ریسک کمک کند، زیرا سهام از لحاظ تاریخی یک محافظ بلندمدت عالی در برابر تورم بوده است.

همانطور که تحقیقات پروفسور سیگل در زیر نشان می دهد، ارزش و سهام پرداخت کننده سود سهام از لحاظ تاریخی بازده پرتفوی را افزایش داده اند در حالی که نوسانات کمتری را نسبت به سهام در حال رشد تجربه می کنند.

بنابراین، تخصیص حقوق صاحبان سهام نمونه پرتفوی ها به سمت عواملی مانند عملکرد سود و کم نسبت قیمت به درآمد (P/E). به دنبال تولید درآمد بالاتر و پتانسیل عملکرد بهتر است.

یک سبد سهام جهانی کاملاً متنوع و بالقوه برای بازده بلندمدت و مزایای تنوع ریسک ارائه می دهد.¹

این مدل‌ها در معرض دید متنوعی از سهام ایالات متحده و بین‌المللی قرار می‌دهند. اگرچه سهام آمریکا در دهه گذشته عملکرد بهتری داشته است²، این هرگز موضوع اصلی نبوده است. علاوه بر این، ما بر این باوریم که کاهش ارزش سهام در خارج از ایالات متحده می تواند به طور بالقوه منجر به بازدهی جذاب در بلندمدت شود.

استفاده از بینش پروفسور سیگل و بستر سرمایه گذاری حرفه ای WisdomTree برای مشتریان شما

در محیط بازار که به سرعت در حال تغییر است، ما شاهد تعداد فزاینده‌ای از مشاوران هستیم که به نمونه کارها متمایل می‌شوند و از قابلیت‌های سرمایه‌گذاری حرفه‌ای WisdomTree و اقتصاددان ارشد ما، پروفسور جرمی سیگل استفاده می‌کنند.

نمونه کارها مدل Siegel-WisdomTree که برای مشاوران در چندین پلتفرم مدل شخص ثالث در دسترس است، برای ارائه در درازمدت به مشتریان شما ساخته شده است تا بتوانید بر ایجاد و مدیریت روابط خود تمرکز کنید.

فراتر از مدیریت نمونه کارها، مشاوران همچنین به دیدگاه‌ها و موقعیت‌یابی پروفسور سیگل در بازار دسترسی پیدا می‌کنند. تفسیر هفتگی بازار، پخش های اینترنتی و سایر مطالبی که برای کمک به شما در برقراری ارتباط موثر با مشتریان طراحی شده اند.

¹ متنوع سازی سود را تضمین نمی کند یا خطر زیان را از بین نمی برد.
² در دوره ده ساله منتهی به 31 مارس 2024، شاخص S&P 500 بازدهی کل سالانه 12.96 درصد را در مقایسه با بازده کل سالانه 4.24 درصدی شاخص MSCI ACWI Ex-US به دست آورد. منبع: بلومبرگ; از 31 مارس 2024. عملکرد گذشته نشان دهنده بازده آتی نیست. شما نمیتوانید به طور مستقیم در یک شاخص سرمایه گذاری کنید.